가상자산을 책임감 있게 거래하는 방법
가상자산을 매수하거나 매도할 때는 책임감 있게 트레이딩하는 것이 최우선 과제입니다. 책임감 있는 트레이딩의 핵심은 철저한 계획에서 비롯됩니다. 거래 계획을 세워 두면, 나중에 자신의 매매 행위를 스스로 점검하고 통제할 수 있게 됩니다.
평정심을 갖고 결정을 내리면, 감정이 매매에 영향을 주는 일을 피할 수 있습니다. 또한 직접 리서치를 진행하고, 자산을 분산하며, FOMO(놓칠 것에 대한 두려움)를 피하는 것도 고려해야 합니다.
소개
거래 규모가 크든 작든, 책임감 있게 트레이딩하는 것은 최선의 방책입니다. 간단한 팁과 방법만 지켜도 불필요한 리스크를 줄이고, 감당할 수 있는 범위 내에서만 거래할 수 있습니다. 일부 사람들은 과도하게 매매에 빠져들기 쉬울 수 있으므로, 본인의 적절한 한도를 정하고 전반적인 책임감을 높여야 합니다.
책임감 있는 트레이딩이란 무엇인가?
가상자산을 책임감 있게 거래한다는 것은 단순히 ‘얼마를 사고팔고 있는가’를 살피는 것만을 의미하지 않습니다. 감정에 좌우되지 않고, 본인의 트레이딩 행동을 스스로 통제해야 합니다. 또한 지금 하고 있는 거래 활동이 정말 자신에게 적합한지 책임감을 갖고 이해해야 합니다.
가상자산에 투자하거나 거래하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 예컨대 선물 및 마진 트레이딩은 레버리지를 활용해 큰 수익을 낼 수 있지만, 그만큼 리스크가 더 높습니다. 일부 트레이더에게는 이러한 형태의 트레이딩을 책임감 있게 수행하기가 어려울 수 있습니다. 현물 시장에서 가상자산을 매수해서 보유하는(HODL) 것이 더 안전하며, 본인의 위험 성향에 알맞을 수 있습니다.
책임감 있는 트레이더라면, 무책임한 거래를 초래할 수 있는 습관과 행동을 피합니다. 책임감 있게 가상자산을 거래하기 위해서는 자신이 의사결정을 내릴 때 부정적 영향을 미칠 만한 요인을 인지하고 이를 관리하는 능력이 중요합니다. 이는 시간을 두고 경험을 쌓아야 형성되는 능력이지만, 신규 트레이더들은 충동적이거나 직관에 의존한 트레이딩을 자주 하곤 합니다. 이런 행동을 피할수록 더 나은 결과를 기대할 수 있습니다.
가상자산을 책임감 있게 거래하기 위한 8가지 팁
책임감 있는 가상자산 트레이딩을 위해서는, 트레이딩 행위 전반에서 주의해야 할 점이 많습니다. 단순히 ‘매수’ 또는 ‘매도’ 버튼을 누르는 순간에만 집중해서는 안 됩니다. 아래 소개하는 팁들을 가능한 한 많이 실천해 보세요. 처음에는 많아 보일 수 있지만, 트레이딩 능력을 한층 향상시키는 데 도움이 될 것입니다.
1. 트레이딩 계정과 지갑을 안전하게 지키기
트레이딩을 시작하기 전에 가장 먼저 할 수 있는 최선의 선택은 ‘계정 보안 강화’입니다. 아무리 책임감 있게 거래를 계획해도, 만약 자산이나 계정, 비밀번호가 유출되면 모든 것이 무의미해집니다. 이중 인증(2FA) 사용, 강력한 비밀번호 생성, 출금 주소 화이트리스트 등록 등 다양한 보안 방법이 있습니다.
외부 가상자산 지갑도 사용한다면, 프라이빗 키(개인 키)에 대해서도 동일한 규칙을 적용해야 합니다. 은행 계좌 정보처럼, 프라이빗 키나 시드 문구(Seed Phrase)는 누구와도 공유해서는 안 됩니다. 필요한 경우, 하드웨어 지갑을 사용하여 추가 자금을 안전하게 보관하는 것도 좋은 방법입니다.
2. 거래 계획 세우기
감정이 매매에 개입하지 못하게 하려면, 미리 거래 계획을 세우고 이를 지키는 것이 최선입니다. 이렇게 하면 갑작스러운 수익이나 손실, 소문, FUD(공포·불확실성·의심)에 휘둘려 의사결정이 흔들리는 일을 막을 수 있습니다.
그렇다면 거래 계획에는 어떤 내용이 포함될까요?
- 트레이딩 목표 및 조건
- 매매 방식과 위험 성향
- (만약 사용한다면) 레버리지 비율
- 구체적인 매수·매도 시점(진입·청산 가격)
- 전체 자본 대비 최대 투자 금액
- 포트폴리오 분산 계획
- 가상자산 할당 비율
- 트레이딩 중단 시점(시간, 거래량 등)
- 최대 허용 손실
- 거래하는 상품 또는 자산의 종류
거래 계획은 맑은 정신으로 미리 수립해야 하며, 나중에 해당 계획을 그대로 이행하는 데 동의할 수 있어야 합니다.
3. 스톱-리미트 주문 사용하기
스톱-리미트 주문을 사용하면 거래를 좀 더 세밀하게 제어할 수 있습니다. 24시간 내내 화면을 지켜볼 수 없으며, 가상자산 시장은 변동성이 매우 크기 때문에 예상치 못한 손실을 입을 수도 있습니다. 대량의 가상자산을 변동성에 무방비 상태로 내버려 두는 것은 책임감 있는 트레이딩 방식이 아닙니다. 거래 계획을 세워두면, 스톱-리미트 주문을 통해 손쉽게 계획대로 매매를 실행할 수 있습니다.
예를 들어, 1비트코인(BTC)을 15,000달러(미화)에 매수했고, 현재 가격이 40,000달러라고 가정해 봅시다. 가격이 하락할 경우 30,000달러 밑으로는 팔지 않도록 설정하고 싶다면(이 경우 15,000달러 이익), 스톱-리미트 주문을 사용할 수 있습니다.
- 트리거가 될 스톱 가격을 32,000달러로 설정합니다.
- 리미트 가격을 30,000달러로 설정합니다. 스톱 가격이 터치되면, 30,000달러 혹은 그보다 높은 가격으로 1BTC가 매도됩니다.
이처럼 스톱 가격과 리미트 가격 사이에 간격을 두면 주문이 체결될 확률이 높아집니다. 간격 없이 동일한 가격으로 설정하면, 시장 가격이 빠르게 하락해 리미트 가격이 체결되지 못할 수도 있습니다.
4. 직접 리서치하기(DYOR)
고팍스 아카데미가 다양한 교육 자료와 리서치 자료를 제공하고 있지만, 이는 어디까지나 분석의 시작점에 불과합니다. DYOR(Do Your Own Research), 즉 직접 찾아보고 검증해 보는 과정이 필수입니다.
이 원칙은 거래뿐 아니라, 탈중앙화 금융(DeFi) 서비스에 투자할 때도 마찬가지입니다. 자신이 감당할 수 있는 위험과 실제로 포트폴리오에 적합한지는 결국 본인만 가장 잘 알기 때문입니다. 투자나 거래를 시작하기 전, 자금이 실제로 어디에 투입되는지 충분히 이해해야 합니다.
5. 포트폴리오 분산
거래 계획을 세울 때, 리스크를 줄이는 방법 중 하나로 포트폴리오 분산을 고려할 수 있습니다. 포트폴리오 내 자산이 한두 종목에만 집중되어 있으면 위험이 커질 수 있습니다. 따라서 서로 다른 자산군(클래스)에 분산 투자해 보세요.
예컨대 가상자산 할당을 DeFi 유동성 풀, 스테이킹, 파생상품, 스테이블코인, 알트코인 등으로 나눌 수 있습니다. 이렇게 하면 특정 가상자산 혹은 특정 자산 유형에만 과도하게 노출되는 일이 줄어듭니다. 예를 들어, 어느 유동성 풀에서 영구적 손실(IL)이 발생하더라도 스테이킹 수익 등으로 일부 손실을 상쇄할 수 있겠죠.
그다음에는 이 같은 자산군 내에서도 다양하게 분산할 수 있습니다. 스테이블코인이라면 USDT, USDC, DAI 등을 함께 보유해 전체 포트폴리오 위험을 더욱 낮출 수 있습니다. 이 외에도 다양한 분산 전략이 있을 수 있습니다.
6. FOMO(놓칠 것에 대한 두려움) 피하기
FOMO는 많은 트레이더가 자주 겪는 감정이지만, 이를 어떻게 다루느냐가 중요합니다. 유망한 투자 기회를 놓칠까 봐 두려운 마음에 무리하게 매수하거나, 원래의 매매 계획과 한계를 무시하고 성급한 결정을 내리는 사례가 많습니다. 현재 인터넷, 소셜미디어, 다양한 소통 채널을 통해 막대한 양의 정보가 쏟아지다 보니, 누구나 이런 심리에 노출되기 쉽습니다.
온라인에서 투자 정보를 접하는 건 좋지만, 쉴링(사심이 담긴 광고·홍보)에 주의해야 합니다. 프로젝트의 실제 가치와 관계없이, 본인의 재정적 이익만을 위해 코인이나 프로젝트를 과장하는 경우가 있습니다. 이들은 FOMO 심리를 이용해 트레이더의 감정을 조종하므로, 처음 듣는 프로젝트라면 충분한 시간을 들여 검증한 뒤 투자 여부를 결정하세요.
FOMO를 유발하는 요인은 다음과 같습니다.
- 소셜 미디어: 트위터, 텔레그램, 레딧 등에는 루머나 잘못된 정보, 그리고 사심이 담긴 홍보 등이 난무합니다. 무조건 DYOR을 실천해야 합니다. 인플루언서 가운데에는 특정 프로젝트나 알트코인을 홍보하기 위해 대가를 받는 이들도 있고, 스캐머들이 FOMO를 부추겨 자금을 빼돌리는 경우도 있습니다.
- 수익 경험: 최근 거래에서 연승을 거두면, 막대한 수익에 취해 무모한 거래를 하게 될 수도 있습니다. 혹은 자신의 능력에 과도한 자신감을 갖고 엉뚱한 종목을 선택할 위험이 있습니다. 이미 충분한 수익을 봤더라도, 다른 ‘대박 투자 기회’로 또다시 FOMO가 생길 수 있습니다.
- 손실 경험: 손실을 만회하려는 욕심에 FOMO가 심해질 수 있습니다. 예컨대, 일단 진입했다가 손실 후 청산했는데, 다시 FOMO 때문에 또 진입하는 식이죠. 이는 오히려 더 큰 손실을 부를 수 있습니다.
- 소문·루머: 다른 트레이더들이나 인터넷을 통해 들은 정보나 투자 조언, 인기 가상자산 추천은 언제나 신중하게 걸러야 합니다. 신뢰할 만한 분석과 자료 없이 다른 사람의 말만 믿고 진입하는 것은 위험합니다.
- 변동성: 가격이 크게 움직일 때는 수익 기회도 커지지만, 감정적으로 매매할 위험도 높아집니다. 상승장에 투자해 이익을 노리거나 하락장에서 공매도(Short)로 수익을 기대하면서도, 지나치게 무리하다가 ‘떨어지는 칼날’을 잡는 상황에 처할 수 있습니다.
7. 레버리지 이해하기
마진이나 선물을 통해 자금을 빌려(레버리지) 더 큰 수익을 노리는 방식은 매력적으로 보일 수 있습니다. 하지만 손실 역시 배가되어 빠르게 전액을 잃을 수 있다는 점도 기억해야 합니다. 레버리지로 인한 청산 자체는 나쁜 것이 아니지만, 계획했던 것보다 더 큰 손실이 발생하거나 과도한 금액을 투자한다면 이는 책임감 있는 트레이딩이 아닙니다. 레버리지를 사용하기 전, 작동 방식과 위험성을 정확히 이해해야 합니다.
예를 들어, 레버리지가 10배(10x)라고 하면 초기 자본의 10배가 되는 금액을 운용할 수 있습니다. 10,000달러를 10배 레버리지로 적용하면 100,000달러를 거래 자금으로 활용하게 되며, 초기 자본은 손실을 보전하는 데 사용됩니다. 초기 자본이 소진되면 포지션은 청산됩니다.
레버리지는 무책임하게 사용될 소지가 많습니다. 위험도가 매우 높기 때문에, 잘 공부해 충분히 숙지한 뒤 사용해야 합니다.
마무리
책임감 있는 거래는 모든 트레이더가 지켜야 할 사항입니다. 가상자산이든, 주식이든, 원자재든, 항상 적절한 리스크 관리 전략을 적용하고 직접 리서치를 진행해야 합니다.
Disclaimer: 이 글은 정보 제공을 위한 일반적인 목적으로 작성된 것이며 특정 가상자산에 대한 추천이나 법률, 사업, 투자, 세금 등에 대한 조언을 제공하는 것이 아닙니다. 이 글을 바탕으로 투자 결정을 내리거나 회계, 법률, 세무 관련 지침으로 삼아서는 안 됩니다. 특정 자산에 대한 언급은 단지 참고용 정보일 뿐, 투자 권유의 의미가 아님을 명확히 합니다. 여기에서 제시된 의견은 관련된 기관이나 조직, 혹은 개인의 입장을 대변하지 않습니다.